Бонусные мили. Быстрое накопление миль – подробный обзор лучших банковских карт для путешествий Начисление миль за прочие услуги

Приветствую всех читателей моего блога! Сегодня на очереди продолжение обзора банковских карт, идеально подходящих для путешествий. В прошлых обзорах мы рассматривали, какой вариант лучше выбрать для покупок за рубежом, затрагивался и вопрос банковских продуктов для путешествий (выгодная покупка билетов ). Сегодня подробнее остановлюсь на том, как копить мили, и какие предложения для этого подходят лучше всего.

Как начисляются мили?

Лично я успел опробовать предложения Альфа банка и Тинькофф. Например, у Альфа банка о том, что продукт позиционируется как вариант для путешествий говорит даже название – Alfa Miles . Подробнее об условиях работы с ней чуть ниже.

По сути это обычная дебетовая/кредитная карточка, но банк позволяет накапливать бонусные средства и использовать их для покупки железнодорожных/авиабилетов, бронирования номеров в отелях, то есть оплачивать вообще все, что связано с путешествиями. Условия разнятся в зависимости от конкретного банка. Тем, кто планирует путешествие за рубеж, рекомендую – можете неплохо сэкономить за счет сокращения расходов при конвертации денег в нужную валюту.

По сути это обычный бонус, который начисляют многие банки за разные покупки. Просто название бонусных средств выбрано такое, чтобы оно сразу указывало на то, что ориентирован продукт именно на путешественников. К тому же:

• Повышенный бонус предлагается именно за оплату с пластика покупки разных типов билетов;
• За бонусные мили можно оплатить 100% стоимости билета . Оплата других расходов, связанных с путешествиями зависит от банка, некоторые позволяют это делать, другие - нет.

Что касается того, как накопить такой подарок от банка, я советую чаще использовать пластик для оплаты повседневных расходов . Если нужно покупать какой-то билет, то обязательно оплачивайте его с карты. Я, например, за 2 месяца незаметно для себя накопил бонус по карте Альфа банка, которого хватило для оплаты 100% стоимости авиабилета по России.

Сколько можно заработать

По начислениям средств на бонусный счет есть ряд ограничений (зависит от конкретного банка). Они не позволяют клиентам, например, злоупотреблять этим сервисом, просто переливая деньги с одного счета на другой. Кроме того, не все категории покупок учитываются банком, с некоторых начисление не идет. Я рекомендую перед открытием карты с милями предельно внимательно изучить условия банка.

Например, у Альфы они не будут начислены:

• За снятие денег в любом банкомате;
• За переводы денег на счета других банков и счета самого АБ. Не учитывается и пополнение кошельков ЭПС (Киви, ЯД, Вебмани и так далее).
• За оплату ставок в казино/тотализаторах;
• За оплату в пользу ломбардов, страховиков, любых финучреждений;
• Если пластик использовался для покупок в пользу юридических лиц. Например, закупка оборудования и мебели для компании – за такую трату вы ничего не получите.

Сориентироваться, получите ли вы пополнение бонусного счета можно по Merchant ID , на сайте Альфы есть список кодов операций, по которой мили не зачисляются на ваш счет.

Что касается лимита по количеству накопленных бонусов-миль, то его нет. Так что чем активнее тратите деньги, тем быстрее будет расти бонусный счет . Рассчитать мили можно через онлайн-калькулятор на сайте банка.

Начисление будет происходить не мгновенно, а 1 раз в месяц , отслеживать состояние бонусного счета можно через личный кабинет. Приветственные мили будут начислены только при условии, если вы совершите первую покупку в течение 45 дней после ее выпуска.

На что и как можно потратить

Варианты того как потратить бонусные мили зависят от банка. Одни позволяют оплачивать ими только покупки авиа- или ж/д- билетов, другие - аренду номера в отеле. Это может распространяться и на покупку товаров/услуг от партнера банка.

Например, в случае с Альфой приобрести авиабилет за накопленные мили можно прямо через сайт Аэрофлота. Просто в окне бронирования билета под полем с выбором валюты появился соответствующий вариант. При бронировании отелей через сайт Аэрофлота этот вариант также доступен.

На сайте банка есть калькулятор, можно прикинуть, на что хватит накопленного бонуса. В нем стоимость билета в милях не отображается, отмечено только на какое путешествие хватит бонусных накоплений. В целом, оплатить авиабилет по России или в ближнее зарубежье вполне реально даже если среднемесячные расходы у вас на среднем уровне.

Если планируете активно совершать покупки за рубежом , подумайте о долларовой карте Альфа банка, так и баллы быстро накопятся , и не придется переплачивать конвертацию . этот вопрос рассматривает отдельно.

Варианты на рынке

Предложения Альфы и Тинькоффа – не единственные , но у этих банков они организованы толковее всего + у меня есть личный опыт работы с ними, потому на них остановлюсь подробнее. Карты действительно стоящие.

Предложения Альфа банка

Альфа предлагает купить билет за мили со 100% оплатой его стоимости бонусными средствами. Есть несколько вариантов, подходящих для путешествий, их сравнение я выполню в табличной форме.

Если оплата милями невозможна из-за того, что баллов не хватает, можно докупить их. Это предложение распространяется на все типы карточек.

В таблице выше приведены условия для работы с дебетовыми карточками, но Альфа банк выпускает и кредитки такого типа. Основные условия по ним (порядок начисления, количество приветственных баллов) то же самое, что и у дебетовых , потому я остановлюсь только на их «кредитных» характеристиках.

Если планируете хранить на пластике крупные суммы денег, рекомендую ознакомиться со .

Есть еще один интересный вариант – предложение РЖД , его тоже относят к неплохим способам путешествий. Правда, в отличие от предыдущих, здесь происходит не начисление миль, а ведется работа с обычными баллами . Тут также есть вариант с дебетовыми карточками и кредитками, таблицу приведу для кредиток.

Для всех кредиток этого типа ставка равна 23,99% , льготный период – 60 дней . Он начинает отсчитываться после первой покупки за счет заемных средств.

Оформить кредитку Альфа РЖД

Помимо перечисленных предложений есть у Альфы еще и предложение Аэрофлот . По нему начисление достигает 2 миль за 30 рублей/1$/1€. С ней я пока не работал, условия схожи с Alfa-Miles. Если планируете поездки за рубеж, я бы порекомендовал задуматься о мультивалютной карте, не проходите мимо . Так вы не потратите лишнего на конвертации.

Учтите один нюанс , я на него внимание обратил не сразу – начисление баллов будет идти только на сумму, кратную 30 рублям/1$/0,8€ (или другой сумме, указанной в описании). Например, вы совершили покупку на 115 рублей , в этом случае по Alfa-Miles вам начислят 3 мили, а остаток (не кратный 30 рублям, то есть аж 25 рублей в этом примере) будет отброшен и не учтён системой. Мелочь, но на размер итогового начисления влияет. Совет по тому, как получить мили прежний – активнее тратьте деньги , и с ростом расходов будет увеличиваться и темп роста бонусного счета.

Чем порадует Тинькофф?

Хотя этот банк я поставил на второе место в списке, но в моем личном рейтинге он находится вровень с Альфа банком , занимая почетное первое место. Главное предложение Тинькофф – тревел карта All Airlines (есть и кредитка, и дебетовая).

Бонусы

• 8% — бронирование авто, оплата номера в отеле;
• 3% — авиа- и ж/д билеты;
• 1,5% — прочие категории расходов;
• до 30% по спецпредложениям партнеров.

Стоимость обслуживания

299 рублей в месяц, если в банке взят кредит наличными. При остатке в 100 тысяч обслуживание бесплатное .

На что можно тратить бонусы

Покупка билетов.

Дополнительные возможности

• Страхование путешественника;
• При снятии более 3000 рублей комиссию Тинькофф не взимает (это распространяется и на снятие наличных за рубежом);
• При переводах на сумму до 20 000 рублей в месяц на карты других банков комиссия нулевая ;
• 6% годовых от остатка.

Это не единственный вариант для путешественника. Неплохой вариант – S7 , мили по ней начисляются примерно в таком же объеме, что и в предложении от Альфы, но есть преимущество в виде бесплатного снятия наличных. Изредка устраиваются закрытые распродажи билетов , я пока на такие предложения не попадал, но, судя по отзывам других клиентов банка, есть шанс купить нужный билет значительно дешевле рыночной цены.

Оформить дебетовку ТКС All Airlines

По кредитке лимит установлен на уровне 700 000 руб. , процент на заемные средства 18,9%, обслуживание обойдется в 1890 руб. за год . Льготный период 55 дней с начала использования заемных средств. Мили за покупки начисляются чуть активнее, чем по дебетовой карточке, например, за бронирование автомобиля, номера в отеле начислят уже не 8%, а 10% от потраченной суммы .

Оформить кредитку ТКС All Airlines

По карте Аэрофлот бонус будет начисляться намного медленнее по сравнению с Альфой и Тинькоффом, если расчеты будут производиться в рублях. Так что если вы часто совершаете покупки в российской валюте, предложение от Сбербанка невыгодно – накопление будет идти вдвое медленнее.

Отмечу и высокую стоимость обслуживания . По этому параметру и Альфа, и Тинькофф на голову обходят Сбербанк. Что касается того, как использовать накопленные мили Аэрофлота, то их можно тратить на покупку билетов Аэрофлота и SkyTeam , использовать для повышения класса обслуживания , покупку товаров партнеров банка. Их нельзя использовать, например, для оплаты аренды автомобиля или номера в отеле. Еще один вариант – участие в благотворительной акции .

ВТБ – карта мира

Банком позиционируется как идеальный вариант для тех, кто много путешествует любым видом транспорта.

Бонусные мили

Зависит от расходов:

• 5-15 тыс. – 1%;
• 15-75 тыс. – 2%;
• свыше 75 тыс. – 4%.

В течение первого месяца использования бонус начисляется в размере 4% от любой суммы .

Стоимость обслуживания

0 при условии активного использования.

На что можно тратить бонусы

• Покупка билетов (авиа и ж/д), оплата номеров в отелях. Поддерживается работа с 800 авиакомпаниями и 100 тыс. отелей.
• Аренда авто.

Дополнительные возможности

• На остаток по счету банк начислит 7% годовых;
• Снимать деньги можно без комиссии в любых банкоматах на сумму до 150 тысяч рублей;
• Все онлайн-платежи на ту же сумму также бесплатны.

Для оплаты билета действует курс миля:рубль 1:1 .

В этом предложении из недостатков отмечу малый процент при сравнительно небольших расходах. Ее можно порекомендовать разве что если планируете совершать крупные покупки , в таком случае бонус будет ощутимым, во всех остальных случаях Альфа и Тинькофф предпочтительнее.

Результаты

Все перечисленные предложения для путешествий достойны внимания. Лично я пользовался Альфа банком и Тинькофф, замечаний нет. По сравнению с тем же Сбербанком или ВТБ мне лично понравилось бо’льшее количество миль за рублевые расходы у Альфы, Тинькофф в этом вопросе тоже на высоком уровне.

Советую не делать упор на вопрос, как заработать мили, а просто пользоваться картой в обычном режиме . На личном примере я убедился, что за пару месяцев вполне реально накопить бонусы на оплату билета.

На этом я завершаю сегодняшний материал. Спасибо за внимание, и не забывайте подписываться на мой блог , оставлять комментарии и делиться статьями в соцсетях . До новых встреч!

Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter . Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

В прошлый раз я рассказывал, каждый месяц за 10 отзывов об отелях. Пришло время потратить накопленное богатство! Сотни тысяч миль не накопил, да и особо за ними на гонюсь.

Итак, на что в первую очередь тратят мили аэрофлота?

Авиабилет за мили аэрофлота

Скажу я вам – не выгодная тема для пермяков. Мы входим в зону 2, а значит миль требуется очень много, даже для полета в Москву. На моем счету всего 37 000 миль… За билеты Пермь ⇄ Москва просят 45000 миль и 11247₽. Сборы больше, чем стоят билеты Победы. Сильно не разгуляешься.

Дешево с страны СНГ

Знатоки советуют летать в страны СНГ из Москвы. Прикинем.

Это, конечно, заманчиво и дешево, но мне это не надо. Скидывают всякие непопулярные маршруты, например, Ташкент, Самарканд, Баку, Бишкек, Южно-Сахалинск, Владивосток.

Сколько стоят билеты в Европу?

А теперь посмотрим нужные нам направления:

Везде просят примерно 25–30 тысяч миль и около 8000₽ доплаты. Мне жалко мили на это. Экономия примерно 4-5 тыс. рублей относительно обычных билетов, а то и совсем нисколько.

Может в США?

На мили выгодно летать на дальние расстояния. Смотрим, что советуют знатоки на форумах:

Везде нужно доплатить около 15 тыс. рублей, то есть экономите примерно 10-15 тыс. руб от полной стоимости по акциям. Тоже не очень выгодно и тратите кучу миль!

Бизнес класс

В среднем в 2 раза больше миль и в раза больше денег. После последнего ухудшения бонусной программы, летать бизнесом совсем не выгодно. Хотя, если накопили много миль, может бизнесом на Тенерифе?

Что выбрал я?

Есть еще скидки Light Awards, это когда Аэрофлот снижает стоимость билетов в милях на непопулярные направления. Слежу за акциями больше года, ничего полезного не видел. А когда видел, то не было премиальных билетов на мои даты.

Взял, что просила душа – билеты на Канарские острова. Стоили они мне 30 000 миль + 6922₽ за каждый билет. Обычная цена билетов около 25 000₽. Считаю, что покупка достаточно выгодная. Билеты до Москвы взял по недавней акции Аэрофлота, о которой я .

На что потратить мили без доплат? (Прикрыли)

Закончим со скучной темой про билеты. Теперь посмотрим на что потратить мили и не заплатить ни копейки. Интересно ведь?

На аренду авто. В разделе бонусов Аэрофлота есть кнопочка аренды авто. Посчитаем цены на неделю:

Неделя аренды авто в Аликанте всего 2183 мили и никаких доплат!

Аренда авто в Малаге за 3480 миль в неделю!

А это цена в Малаге на неделю. Да, это минимальная машина с минимальными страховками. Дополнительные страховки тоже можно купить за мили. Например, реальный вариант с полной страховкой:

Есть и совсем «дикие цены». Например, неделя в Вене стоит 124 950 миль. Так, что ищите города подешевле. Чаще всего – это Испания. Не забудьте поменять время получения с 9:00 на более поздний час и избегайте воскресенье, иногда выходит дешевле!

Я считаю, что это лучший способ потратить мили аэрофлота, ведь вы ничего не доплачиваете.

Что еще? отели? (Прикрыли)

Я считаю, что это пустая трата миль. Самый дешевый отель в Мадриде – 33000 миль за ночь. Приличные отели в Европе выходят под сотню за ночь. Здесь тоже ничего доплачивать не нужно. Брать отель за мили аэрофлота есть смысл только, если вы давно не летали и у вас скоро сгорят мили.

Есть еще каталог подарочных сертификатов. Например, купон Евросеть на 1000₽ за 4530 миль, но это совсем ерунда.

А на что вы тратили мили аэрофлота?

Понравилось? Подпишитесь на мои каналы:
Telegram , Instagram ,

Как я экономлю на отелях?

Все очень просто – ищите не только на букинге. Я предпочитаю поисковик RoomGuru . Он ищет скидки одновременно на Booking и на 70 других сайтах бронирования.

Авиакомпании в борьбе за клиента прибегают к разным хитростям и «завлекалкам». Проверенный годами ход — бонусные программы (или же «программы лояльности»). По сути, это системы накопления «ништяков», как в супермаркетах: покупаешь продукт, получаешь баллы, используешь эти баллы для следующей покупки.

Авиакомпании в качестве бонусов предлагают клиентам мили — их начисляют за перелеты, причем количество миль зависит от стоимости билета, класса, расстояния. Принцип раздачи у каждого перевозчика свой.

Что такое «мили»?

Мили — это просто число, количество ваших бонусов. При регистрации в программе лояльности клиент получает уникальный номер (можно получить и персональную карту), на который и капают мили — премиальные или статусные.

Премиальные мили можно потратить на получение призового билета или повышение уровня билета — с эконома в бизнес-класс (или бизнеса в первый класс).

Статусные мили просто повышают статус пассажира, и дают доступ к особенным услугам авиакомпаний. Если много летать, то можно рассчитывать на регистрацию без очереди, приоритетную посадку, изменение дат билета после покупки, возможность посещать лаунж-зоны аэропортов и многое другое — список бонусов индивидуален у каждой авиакомпании.

Премиальные мили действуют до пяти лет, статусные, как правило, сгорают раньше — за год или два.

Как получить мили?

Начисляют мили не только за перелеты, но и за использование услуг партнеров авиакомпании — отелей, ресторанов, компаний проката машин.

Еще один вариант — карты банков-партнеров: после каждого расчета кредиткой на мильный счет зачисляется точная сумма либо процент от покупки.

Кроме того, практически все авиакомпании дарят участникам программ лояльности «приветственные» и праздничные мили, начисляют мили за отзывы и подписку на рассылки. Мили можно получить и после полета, но лучше покажите вашу карту или сообщите номер при регистрации на рейс.

На что менять мили?

На что угодно: повышение класса перелета, бронирование номера в гостинице, прокат машины. Правда, список ограничен самой программой самой авиакомпании. Крупные компании имеют кучу партнеров, у которых владелец миль может получить продукт со скидкой. Многие выпускают целые каталоги с наименованиями своих партнеров по программе лояльности.

И что, это работает?

Да, это работает. Но работает только в том случае, если вы действительно часто летаете или тратите много денег у партнеров авиакомпаний.

Авиабилет — штука дорогая, поэтому не стоит рассчитывать получить бесплатный билет сразу после двух или трех перелетов у авиакомпании или траты пары тысяч рублей у партнеров — все это работает на больших объемах денег/полетов, как бы красиво не продавалось самими авиакомпаниями.

«Премиальный билет» не всегда означает бесплатный, даже если удалось на него накопить (а это тяжело), зачастую придется оплатить еще и «сборы авиакомпании», которые составляют процентов 30 от цены билета (как у Аэрофлота, например).

Где весь список бонусов?

Эта информация есть на сайтах авиакомпаний, там же можно найти калькулятор траты миль, чтобы понять, на какие бонусы рассчитывать. Оплачивать милями часть стоимости услуг, то есть потратить накопленное на повышение комфорта в полете — оптимальный вариант.

Для того чтобы полностью компенсировать милями перелет, вам придется буквально жить в самолете, а вот сделать свой полет раз в пять дешевле (то есть пересесть в бизнес-класс), чем это стоит на самом деле, при наличии миль можно очень легко.

Очень актуальным и интересным является информация, как накопить мили на самолет. Перечислим лучшие карты банковских систем и опишем вкратце условия начисления и как тратить полученные бонусы. Ведь воспользоваться бесплатным или более дешевым перелетом в желаемом направлении захочется каждому.

Сегодня все чаще авиакомпании предлагают постоянным клиентам так называемую программу лояльности. К ней же присоединяются и банки, помогающие людям быстро увеличить условные мили на счету даже при совершении ежедневных покупок, которыми впоследствии доступно воспользоваться лично или передать близким родственникам.

Преимущества «мильных» карт

Начисление бонусных миль изначально появилось у отдельных авиакомпаний. Таким образом, они проявляли заботу о своих постоянных клиентах, чтобы те выбирали рейсы той же авиалинии. Со временем подобная система распространилась и на банковские карты, а также некоторые другие финансовые и туристические учреждения.

Для простых людей выгода состоит в том, что они при использовании определенных услуг конкретной компании получают условные бонусы в подарок. Собрав какое-то их количество, можно бесплатно или почти бесплатно приобрести авиабилет или получить другие привилегии во время путешествия. Конкретные условия всегда зависят от того, с каким перевозчиком или банком вы сотрудничаете.

Так, авиакомпания за покупку каждого билета начисляет пассажиру бонусные мили. В то же время происходит и увеличение статуса клиента, при котором также появляются дополнительные преимущества. Чем чаще вы пользуетесь услугами перевозчика, летаете на более длинные расстояния, приобретаете дорогие билеты, тем быстрее система накапливает условные мили на вашем счету.

Перечислим основные принципы их использования:

1. За каждый совершаемый перелет с помощью конкретного перевозчика или одного альянса начисляются квалификационные бонусы.
2. Заранее следует узнать, по какой системе они присваиваются. Так, чем дороже билет и чем дальше расстояние, тем больше условных миль получится. У перевозчиков есть отдельные таблицы, в которых приведены цифры и коэффициенты для точных расчетов.
3. Обязательно учитываются и временные рамки. То есть каждые полгода, год или два нужно совершать хотя бы один перелет, чтобы бонусы не «сгорели». Очень часто люди сталкиваются с тем, что не учли данное условие и все их накопленные мили исчезли в самый неподходящий момент. Поэтому важно придерживаться установленных правил, участвуя в конкретной программе лояльности.
4. При совершении периодических рейсов, кроме условных бонусов, вы также получаете и повышение статуса, что очень выгодно. Среди открывающихся привилегий могут числиться – приоритет в очереди при регистрации и посадке, доступ в VIP-залы аэропорта, увеличение бесплатного багажного места на человека и пр.
5. Иногда билеты по бонусным милям получаются полностью бесплатными. В других случаях приходится оплачивать топливные сборы, но даже тогда перелет стоит гораздо дешевле.
6. Потратить накопленные единицы можно не только на себя, но и на своих друзей или родственников.
7. Существует особая система пересчета бонусов, по которой можно приобрести не только билеты эконом-класса, но и воспользоваться бизнес-классом при полете. И чаще всего это оказывается более выгодным преимуществом, чем просто приобретение бесплатного места.
8. При подключении банковской карты или других программ сотрудничества, можно получать бонусы даже за простые ежедневные финансовые операции. Правда, в данном случае ваш статус клиента повышаться не будет. Но накопить бесплатные мили можно очень быстро.
9. Аналогично потратить накопленные условные единицы получится и на другие товары партнеров. При этом желательно получить каталог, в котором перечислены все варианты и расценки за услуги авиакомпаний и других фирм.

Но чтобы в полной мере воспользоваться такой выгодой от программы лояльности нужно внимательно изучить все условия и правила. Очень часто люди остаются недовольными только из-за того, что оказались невнимательными и поверхностно пролистали договор сотрудничества.

Условия «Аэрофлота»

Самым популярным перевозчиком на территории России остается «Аэрофлот». У данной авиакомпании есть очень много рейсов как по нашей стране, так и за рубеж. И если жители Москвы или Санкт-Петербурга могут еще выбирать бонусные программы других авиалиний, например, европейских, то в отдаленных регионах чаще всего вынуждены сотрудничать именно с данным перевозчиком.

azimuthotels.com

Но стоит отметить, что начисление бонусов остается довольно выгодным. Так, получить карту для накопления миль доступно в любом банке России, при этом открываются дополнительные преимущества по партнерским программам. Например, за каждые потраченные 20-30 рублей с кредитной карты начисляют по 1 бесплатной миле. Правда, чаще всего тут сохраняется условие, при котором нужно пользоваться услугами перевозчика хотя бы раз в два года.

Желательно перед планируемой поездкой посмотреть накопленные мили, например, в личном кабинете, и уточнить условия их использования, чтобы в точности просчитать, куда лететь выгоднее, во сколько обойдется перелет и прочие нюансы. Также по аналогии предоставляется возможность потратить их на аренду автомобиля, номер в отеле и другие туристические услуги.

Но нужно помнить, что «Аэрофлот» не предлагает полностью бесплатных билетов даже для постоянных клиентов. В каждом случае придется оплачивать хотя бы топливные сборы. Поэтому гораздо выгоднее воспользоваться программой лояльности при бронировании места в бизнес-класс. Тогда цена окажется такой же, но вы получите намного больше преимуществ во время полета.

Обратите внимание и на так называемую территориальную сетку. В зависимости от населенного пункта, в котором находится пассажир, и с которого он будет совершать перелет по бонусному билету, существенно отличается и необходимость в потраченных условных милях на тот же рейс. Например, самыми выгодными считаются направления из зоны «Россия 1» в Европу, так как пассажирам приходится копить намного меньше условных единиц на счету для совершения поездки.

Помните и еще об одном нюансе. Существует разница в стоимости топливных сборов в зависимости от направления пути. Так, при перелете в Казахстан (Караганда) они окажутся в районе 350 рублей за человека. А если, к примеру, отправиться на Камчатку, тогда – 4300. Поэтому очень важно заранее просчитать, для каких билетов стоит использовать бонусные мили, чтобы поездка оказалась максимально выгодной.

Нередко «Аэрофлот» проводит различные акции и конкурсы, в которых также пассажиры имеют возможность получить дополнительные мили на счет или использовать их по более удачному тарифу.

Банковские карты

При открытии кредитной или дебетовой карты в банке также можно получить дополнительные мили на будущие путешествия.

Условия в каждом учреждении несколько отличаются, поэтому чтобы выбрать, какая карта лучше в данном отношении нужно внимательно изучить все особенности начисления бонусов по конкретному партнерскому предложению. Для примера перечислим вкратце самые популярные системы.

Считается одним из более выгодных предложений, так как при расчете за покупки с помощью кредитной карты данного банка, можно получить намного больше миль для бесплатных перелетов. Из минусов нужно отметить то, что при этом списывание условных единиц происходит по особой системе – кратно 3000. Так, если вам нужно оплатить 11 500 миль, тогда со счета снимут 12 тысяч, а если необходимо 12 500 миль, то уже 15 000.

Среди условий использования выделяют следующие:

• при бронировании отелей начисляют 10% бонусов с кредитной карты;
• для билетов тариф чуть ниже – 5%;
• есть и другие специальные предложения, с которыми можно ознакомиться по каталогу.

Если регулярно пользоваться данной картой и своевременно гасить задолженность, тогда очень быстро накапливаются мили для бесплатного перелета по России или даже в Европу.

Альфа-банк

Имеет программу под названием AlfaTravel. Она открывает следующие привилегии:

1. Повышенное начисление за покупку билетов не только авиалиний, но и даже железной дороги, а также при бронировании отелей через локальный сайт. Но в данном случае стоимость услуг может оказаться выше, чем на других площадках.
2. Есть преимущества для клиентов в виде Priority Pass, безлимитного интернета в роуминге на две недели, некоторые скидки при использовании различных туристических услуг.

Стоит отметить, что в данном банке есть целая тарифная сетка по картам и в каждом из случаев идет начисление бонусов за то или иное действие. Поэтому заранее нужно ознакомиться с существующими условиями, чтобы выбрать для себя более подходящий и выгодный вариант.

Банк «Открытие»

Данная бонусная программа подразумевает начисление условных единиц, которые потом можно потратить на те же услуги – авиабилеты, бронь отелей и пр. Но среди правил использования значится обязательная покупка только через их интернет-сервис. А вот среди преимуществ нужно отметить, что тут можно списать бонусы в любом количестве, без «шага», как в Тинькофф.

В зависимости от выбранного тарифа кредитной карты немного отличаются и условия начисления:

• 3-4 рубля за каждые потраченные 100 рублей;
• размер туристической страховки – 35000-100000 евро;
• для Премиум-счета есть дополнительные преимущества (доступный интернет в роуминге, компенсация за задержку рейса, бесплатный трансфер и пр.).

При этом оплатить билет можно как полностью накопленными бонусами, так и частично. Процент начисления миль немаленький – 3-4%. Пускают в бизнес-зал в аэропортах при ожидании самолета. Но в данном случае есть и минусы, например, повышенная стоимость услуг, не всегда выгодные условия, а страховка не покрывает расходы на пребывание в отдельных странах.

Сбербанк

Самая распространенная для наших соотечественников программа лояльности, работающая напрямую с авиалиниями «Аэрофлот». В целом и условия начисления/использования бонусных миль здесь схожая:

1. Дарят приветственные бонусы за открытие счета – 500-1000.
2. За каждые потраченные 60 рублей дают 1-2 мили, в зависимости от вида карты (Classic, Gold, Signature).
3. Есть скидки на аренду автомобилей.

Отдельные нюансы

При использовании бесплатных бонусов нужно четко следовать всем правилам, которые относятся к системе. Выделим самые важные:

• Помните, что на каникулы, праздники, пик туристического сезона в определенные направления приобрести билеты очень сложно, так как их бронируют чуть ли не на год вперед.
• Передавать бонусы другим лицам можно, но в ограниченном количестве, в зависимости от перевозчика, статуса клиента и банка.
• Остановка в пункте пересадки допускается лишь до 24 часов.
• Более выгодным является приобретение билетов «туда и обратно».
• Всегда учитывайте стоимость топливных сборов, так как иногда она слишком высокая.
• Периодически необходимо пользоваться услугами авиакомпании, чтобы бонусные мили не «сгорели» и было доступно их списывание.

Видео: как работают мили?

Пример

Чтобы более подробно разобраться в начислении и использовании бонусов приведем приблизительные показатели. Допустим, по обычной карте Стандарт в любом банке за год при тратах по 40 тысяч в месяц можно насобирать около 7900 миль. Совершая хотя бы один перелет в год во время отпуска, например, из Екатеринбурга до Афин и обратно получается минимум 5600 миль.

Пользуясь банковской картой для оплаты билетов, добавляется еще 770 условных единиц. И, например, набрав 500 приветственных миль и еще столько же за участие в акции, вы добавили на счет в общей сумме 1000. Пользуясь той же системой бронирования отелей можно начислить на баланс до 1000 у. е., оплатив проживание картой. А за аренду авто добавляется еще 250.

Итого, в общей сумме за год и один проведенный отпуск есть уже 16 520 бонусов. Их можно потратить по-разному. Например, скопив за полтора года 20 тысяч миль, удастся слетать в Стамбул или Санкт-Петербург из Екатеринбурга. При этом останется заплатить лишь сборы в размере 3000 рублей.

Невозможно сразу подсказать, какая из карт или программ окажется более выгодной и лучшей. Все зависит от определенных условий использования. Поэтому стоит тщательно изучить правила, процентные начисления в каждом банке и у отдельных перевозчиков, чтобы определиться с тем, по какой из систем вам будет выгоднее летать.

Что такое миля и какими они бывают?
Миля - инструмент привязки пассажира к конкретной авиакомпании или к вороху связанных между собой авиакомпаний (называется альянс). Аэрофлоту не выгодны ваши полеты на бортах конкурента S7. S7 теряет деньги, когда вы летите Utair. И так далее.

Мили бывают обычными и квази. Кому интересны оба вида и матчасть - читаем всю статью.
Те, кто не любит лонгриды, могут сразу читать про самый выгодный способ накопления и использования миль по мнению Тревел Радара

Как заставить вас на одном и том же направлении в одну и ту же дату предпочесть Аэрофлот, а не Utair?
Нужно или дать цену на билет пониже, или предложить что-то еще, что вам будет интересно. Что-то такое, что привяжет вас и напомнит купить новый билет на ту же авиакомпанию. Что же? Кормят авиакомпании примерно одинаково, набор услуг предоставляют похожий, всем этим не заманишь. А вот посулить бесплатный полет - можно. Бесплатный не сейчас, а когда-нибудь потом, когда вы наберете нужное количество миль Аэрофлота или миль какой-нибудь авиакомпании из альянса, в который входит Аэрофлот.

И вот вы уже регистрируетесь в «Аэрофлот-Бонус». И продолжаете платить за билеты уже только Аэрофлоту, потому что вы копите 20.000 миль для бесплатного билета из Москвы в Екатеринбург и обратно.
Цена такого билета в оба конца за деньги (на момент написания статьи) - 8140 рублей тариф + 3366 рублей сборы.
За 20000 миль по правилам вы «купите» только тариф 8140 рублей, сборы придется заплатить деньгами. Да, во многих программах лояльности за мили вы получите только тариф, сборы - из своего кармана.
Запомним эти цифры и перейдем к тому, что такое 20000 миль Аэрофлота на самом деле и как их набрать.

Рассмотрим базовые варианты

Вариант 1: набор миль полетами

В общем случае, чтобы набрать 20000 миль полетами Аэрофлотом, вы должны пролететь расстояние в 20000 миль. Понятное дело, не за один раз, но тем не менее.
Например, расстояние в сухопутных милях от Москвы до Екатеринбурга - 887 миль. Значит, вы должны слетать примерно 11 раз из Москвы в Екатеринбург и обратно, чтобы получить 20000 миль и бесплатный билет ваш. Это будет билет из Москвы в Екатеринбург и обратно, либо по иному маршруту, который также стоит не дороже 20000 миль.
Еще раз: вам нужно заплатить 11*(8140+3366), чтобы накопить 20000 миль (и это не факт, подробности в абзаце ниже).
Мили с помощью полетов можно набрать и быстрее, существует много деталей и нюансов.
К примеру, тарифы бронирования. Более дорогие тарифы дают большее количество миль за одно и то же сухопутное расстояние. То есть, вместо 887 миль вам начислят 1330 или даже 1774 мили, если вместо эконома вы купили бизнес-класс.
Та же особенность работает и в другую сторону - самые дешевые (дисконтные) тарифы либо вообще не подразумевают начисления миль, либо начисление миль будет в меньшем количестве: 50% или даже 25% от количества сухопутных миль расстояния.
Другими словами, вы можете слетать и потом выяснить, что зря переплатили именно за билет Аэрофлотом, потому что тариф был немильный и вы не получили ничего.

Вывод : отличный способ, когда летаете очень часто и можете выбирать какую-то одну авиакомпанию. Другими словами - служебные командировки. В остальных общих случаях, полученные мили за полеты редко перекрывают выгоду от покупки дешевого билета другой авиакомпании. Еще раз повторим, что описанное справедливо для любой программы любой авиакомпании или альянса, а Аэрофлот тут просто как пример.

Вариант 2: мили за оплату товаров и услуг банковскими картами.

Разные банки выпускают кредитные или дебетовые карты в партнерстве с авиакомпаниями. Называется кобренд. Механика получения миль с использованием таких кобрендов везде одинакова: вы тратите сколько-то рублей, оплачивая разные товары или услуги картой, а банк взамен начисляет на ваш счет в программе лояльности авиакомпании сколько-то миль.
И снова возьмем для примера Аэрофлот. Он сотрудничает со всякими банками, известнее всего кобренд со Сбербанком. Каждые потраченные с использованием карты Сбербанк-Аэрофлот 60 рублей дадут 1 милю в «Аэрофлот-Бонус».
Если карта не обычная, а «золотая» - условия еще лучше: потратили 60 рублей, получили 1,5 мили. Если карта не золотая, а высшей категории (Signature) - 2 мили за каждые 60 рублей.
Но нам снова пора в Екатеринбург бесплатно, а для этого мы хотим получить 20000 миль. Сколько нам нужно купить товаров картой Сбербанка, чтобы получить искомое? Старательно умножаем 20000 на 60 и получаем 1 миллион 200 тысяч рублей. Ошибки нет: чтобы заработать на свой счет 20000 миль Аэрофлота через оплату картой Сбербанка, нужно суметь потратить по ней 1.200.000 рублей. Ну или 800000 рублей, если кобрендинговая карта Сбербанка «золотая». И все это ради экономии 8140 рублей, ведь примерно столько стоит тариф из Москвы в Екатеринбург и обратно, который мы и купим за 20000 накопленных миль.

Вывод : долго и невыгодно (почему невыгодно - читаем ниже в разделе про квазимили). Если вы решили копить мили этим способом, внимательно подойдите к изучению вопроса не о том, как их копить, а о том, как их рационально потратить.
Например, тратить мили на полет из Москвы в Екатеринбург глупо, однако, потратить мили на полет бизнес-классом в дальнее зарубежье часто выгоднее, чем купить тот же билет за деньги. Внимательно смотрите калькулятор миль, необходимых для перелетов (существует в том или ином виде у каждой программы лояльности), и тщательно считайте. Конечно, лучше всего это сделать до того, как вы открыли банковскую карточку, а не после.

Вариант 3: покупка миль.

Сразу оговоримся, что прямая покупка и продажа миль запрещена многими программами лояльности. Если говорить о российских программах, то запрещена во всех. Но люди часто используют разрешенный правилами механизм передачи миль другим участникам, обходя это ограничение. И если вы найдете человека с излишком миль, он может вам выписать за них билет взамен на материальную благодарность. Правила программы не нарушены, билет получили.
Поскольку никаких сервисов такого обмена официально не существует, обсуждать их в этой статье не станем.
Лишь упомянем, что билет из нашего примера стоимостью 20000 миль обойдется при таком способе примерно в 12000 рублей при покупке миль + придется доплатить сборы (о них писали выше). Так что экономия на выбранном примере с Екатеринбургом ушла в отрицательную зону.

Вывод : способ экономит деньги (иногда) и время, но требует опыта и проверенных продавцов. Интернет кишит мошенниками, которые продают либо ворованные мили (со взломанных аккаунтов), либо билеты, купленные ворованными картами, под видом билетов, выписанных за мили. Не попадайтесь на все эти серые схемы.

Мы описали три базовых варианта накопления миль авиакомпаний. Подытожим плюсами и минусами.

Плюсы миль авиакомпаний :

• слабая, но все же возможность совершить перелет бизнес-классом существенно дешевле, чем за деньги или квазимили. Строго говоря, мили Аэрофлота нужно тратить исключительно на покупку билетов бизнес-классом на дальние расстояния. Только в этом случае накопление этих миль приобретает смысл.
• возможность получения статуса в программе лояльности, который даст дополнительные преимущества. Таких преимуществ много и они очень разные. Зависят и от самого статуса (серебряный, золотой, платиновый итп) и от конкретной программы. Типичные примеры преимуществ «статусников»: дополнительная норма провоза багажа, бесплатный проход в бизнес-лаундж аэропорта, приоритетная посадка на борт и т.п.

Минусы миль авиакомпаний:

• среднестатистическому путешественнику с тремя полетами в год сложно набрать достаточное для билета количество миль с помощью перелетов или расходов по кобренду.
• необходимость дополнительно к «бесплатному» мильному билету платить сборы деньгами
• билетов за мили на нужный именно вам рейс или дату как правило либо не будет, либо будет недостаточно (у мильных билетов всегда есть квоты на борт). Если рейсы приходятся на пиковые даты (например, лето в Барселону), улететь за мили часто крайне сложно, мест просто нет.

А теперь перейдем к еще одному способу удешевить перелеты

Квазимили

Квазимили нельзя набрать перелетами и они не являются инструментом привязки клиента к какой-то конкретной авиакомпании и альянсу. Как следствие, квазимили не относятся ни к какой программе лояльности или авиакомпании.
Это гибкий способ покупать авиабилеты почти любой авиакомпании так, как будто этот билет покупается за деньги.
Вариант накопления квазимиль всего один: найти банковскую карту с нужной квазимильной программой и стараться использовать для оплаты всех своих покупок только ее. На данный момент таких программ много, например:

• «AirBonus» от банка Авангард
• «All Airlines» от банка Тинькофф
• «Alfa Miles» от Альфа-банка
• «Мульти-Карта» от банка ВТБ24

Механика программ одинакова: вы тратите деньги, а банк начисляет вам квазимили на открытый у него мильный счет. Начисление выполняется по алгоритму, установленному банковскими условиями. После накопления количества миль до значения, предусмотренного правилами, вы покупаете за них билет любой авиакомпании так, как будто это не мили, а рубли.
Пример: по условиям программы «Мульти-Карта» от ВТБ24 за покупки будет начислено 4% от их стоимости в виде миль. Потратили за месяц 80000 рублей с помощью карты, получили 3200 миль. Пошли в личный кабинет и купили любой билет любой авиакомпании стоимостью 3200 рублей. И все.

Квазимили лишены всех плюсов миль любой авиакомпании. Но есть хорошая новость: они лишены и всех их минусов.

• Накопить квазимили немного проще. Например, чтобы набрать квазимили на билет из нашего примера (Москва-Екатеринбург-Москва), нужно потратить примерно 640 тысяч рублей по карте банка Авангард. Это совсем не 800000 и не 1200000, как в примере со Сбербанком.
• Покупка за квазимили эквивалентна покупке за деньги, поэтому сборы уже в цене, отдельно ничего платить не нужно.
• Билет можно купить вне зависимости от наличия мильных мест (как это было бы с милями авиакомпаний). Есть билеты на нужные даты за деньги? Вы купите их за квазимили. Никаких квот, ограничений и неудобных дат.

Конечно, у квазимильных программ есть свои недостатки. Например, по условиям некоторых банков для возможности купить билет нужно сначала набрать какое-то минимальное количество квазимиль. Еще встречаются ограничения на количество приобретаемых билетов в год, например, не более 10 билетов.

Общие выводы

• Если вы летаете несколько раз в год и выбираете билеты по принципу «удобно и максимально дешево» - вам подходят квазимили.
• Если вы летаете очень часто и имеете возможность покупать билеты только одной авиакомпании - выбирайте мили той авиакомпании, которой вы летаете чаще всего, и копите их.
• Если вы любите пользоваться банковскими картами и хотите тратить деньги с выгодой - снова квазимили.
• Если вы прочитали и ничего не поняли - бросьте это дело и придумайте, как заработать больше денег. И уже на них путешествуйте дешево.